На размер дотаций повлияет ключевая ставка

 До 2042 года государство может потратить более 1 трлн рублей на субсидирование льготных ипотечных программ. Об этом сообщили журналисты ТАСС со ссылкой на проект развития строительной и отрасли и ЖКХ РФ до 2030 года. 

Авторы документа заявляют, что расходы на реализацию льготной ипотеки будут определяться уровнем ключевой ставки. Согласно оценкам специалистов ДОМ.РФ, при снижении текущей ключевой ставки субсидии за 20 лет составят 816 млрд рублей. В случае повышения ставки затраты бюджета могут увеличиться на 229 млрд рублей — до 1,045 трлн рублей. 

Напомним, что сегодня в России действует несколько программ субсидированной ипотеки, одна из них — льготная ипотека со ставкой 7% годовых. Эта программа распространяется на покупку квартиры в строящихся домах, среди её условий: первоначальный взнос более 15% от стоимости недвижимости и ограничение суммы займа до 3 млн рублей. 

Другая актуальная госпрограмма — «Семейная ипотека». По ней российские семьи с родившимися после 2018 года детьми могут претендовать на жилищный кредит со ставкой 6% годовых. От льготной ипотеки эту программу отличает лимит займа: при покупке квартиры в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленобласти максимальная сумма кредита составляет 12 млн рублей, для остальных субъектов страны заём ограничен 6 млн рублей. 

В будущем в стране могут появиться новые программы субсидированной ипотеки. Так, в прошлом месяце был разработан законопроект об ипотеке для многодетных семей со ставкой до 3% годовых. Запуск этой программы может состояться уже в следующем году. 



 За 20 лет субсидирование льготных ипотечных программ может превысить 1 трлн рублей

 При этом средний размер займов увеличился до 3,4 млн рублей

 По итогам января 2022 года средний срок выплаты ипотечного кредита в России достиг 20 лет. Об этом сообщили представители Объединённого кредитного бюро со ссылкой на данные сервиса «Кредистория». 

Рост среднего срока выплаты ипотеки специалисты связывают с увеличением цен на недвижимость и ростом процентных ставок по кредитам. В ОКБ отметили, что ещё в 2019 году граждане РФ в среднем брали  жилищные займы на 15 лет, а год назад этот показатель составлял 17 лет и четыре месяца. 

Вместе с увеличением срока выплаты аналитики зафиксировали рост среднего размера ипотеки. По итогам прошедшего месяца он составил 3,41 млн рублей — на 680 тыс. больше, чем в январе 2021 года. 

Ранее представители Министерства финансов РФ сообщили, что в 2022 году ставки по ипотечным кредитам   выйдут на уровень 11-12% годовых. Основной предпосылкой такого прогноза в Минфине считают повышение ключевой ставки: напомним, что ранее Центробанк повысил ключевую ставку на 1 процентный пункт, сегодня она составляет 9,5% годовых. 

<Blockquote
  author="— заявил замминистра финансов Алексей Моисеев."
  authorCaption=""
  authorImg=""
>

«В принципе я думаю, что рынок будет потихонечку поджиматься, потому что сейчас банки могут терять новых клиентов за счет высоких ставок, поэтому я думаю, что они, может, и подожмутся», 

</Blockquote>

Подать заявку на жилищный кредит сразу в несколько крупных банков, а также рассчитать выплаты по ипотеке можно на [нашем сайте](https://m2.ru/ipoteka/). Специалисты «Метра квадратного» помогут на всех этапах заключения сделки, а всю актуальную информацию вы сможете увидеть в личном кабинете. 

Средний срок выплаты ипотеки достиг 20 лет

Данные [предоставлены](https://www.irn.ru/news/145477.html) ДОМ.РФ и агентством Frank RG на основе рейтинга 20 банков, лидирующих по выдаче ипотеки
 


Общая сумма ипотечных кредитов, выданных в 2021 году, составила 5,6 трлн руб. Это на треть больше, чем в прошлом году. Ипотекой за год воспользовались 1,9 млн покупателей по всей России.

Больше всего ипотечных кредитов было выдано Сбербанком и ВТБ — 2,9 трлн руб. и 1,2 трлн руб. соответственно. На третьем месте Альфа-Банк с итоговой суммой 270 млрд руб., на четвертой — «Открытие» с показателем в 154 млрд руб. Замыкает пятёрку лидеров Банк ДОМ.РФ, за год он выдал кредитов на 139 млрд руб. 

В 2021 году россияне чаще покупали в ипотеку жильё на вторичном рынке — на такие сделки приходится 59% кредитов, выданных в топ-20 банков, их сумма — 3 трлн рублей. Всего в этом сегменте было совершено 1,1 млн сделок. Для покупки жилья в новостройках было выдано 496 тыс. кредитов на 1,9 трлн руб. — это 27% от всего объёма ипотеки. Ещё 11%  — это средства, выданные на рефинансирование, и 2% — займы на покупку и строительство частных жилых домов.

Российские банки охотно одобряют ипотечные кредиты: 62% заявок по стандартным программам и 72% – по льготной ипотеке на новое жильё.

По словам генерального директора ДОМ.РФ Виталия Мутко, улучшение жилищных условий необходимо 23 млн российских семей, поэтому спрос на ипотеку не спадает. Льготные госпрограммы жилищного кредитования были пересмотрены и теперь направлены в первую очередь на поддержку жителей тех регионов, где спрос на жильё невелик. 



Объём выдачи жилищных кредитов за 2021 год вырос на 30%

Соответствующий проект планируют внести в Госдуму в следующем году

 Министерство финансов РФ займётся разработкой законопроекта, дополняющего полномочия государственной компании ДОМ.РФ. Согласно данным журналистов «Известий», закон позволит снизить процентные ставки для некоторых категорий заёмщиков. 

Основное нововведение в законе — открытие доступа компании ДОМ.РФ к кредитным историям заёмщиков. Сегодня у финансового института нет таких полномочий, в следствии чего компания не может оценивать риски. По мнению чиновников, новый закон позволит упростить выпуск ценных бумаг и тем самым разморозить часть банковских средств, вследствие чего кредитные организации смогут снижать ипотечные ставки для благонадёжных клиентов. 

В Минфине заявили, что информация о кредитных историях улучшит качество ипотечного портфеля и повысит скорость сделок по жилищным займам. Внести новый законопроект в Госдуму чиновники планируют в феврале 2023 года. 

Ранее специалисты Объединённого кредитного бюро сообщали, что за прошедший год [средний размер ипотеки в стране вырос на 25%](https://m2.ru/media/article/za-god-ipoteka-v-strane-podorozhala-na-650-tis-rublei/). Сегодня этот показатель составляет 3,28 млн рублей — на 650 тыс. рублей больше, чем годом ранее. 

Выбрать самые выгодные условия жилищного кредита и быстро получить одобрение можно на [нашем сайте](https://m2.ru/ipoteka). Онлайн-калькулятор поможет рассчитать будущие платежи, а удобный сервис позволит отправить заявку на ипотеку сразу в несколько крупных банков. 

Минфин разработает закон, снижающий ипотечные ставки для ряда заёмщиков

При этом продажи ипотеки в столице за год увеличились на треть

 Согласно данным аналитиков Объединённого кредитного бюро (ОКБ), по итогам 2021 года средний размер ипотечного кредита в России составил 3,28 млн рублей. Этот показатель на 25% превышает прошлогодние данные, в денежном отношении ипотека в стране подорожала на 650 тыс. рублей. 

Специалисты ОКБ отметили, что наибольший рост средней суммы ипотеки отмечен в Краснодарском крае — здесь жилищные кредиты подорожали на 32%. В Санкт-Петербурге и Ленобласти средний размер ипотеки увеличился на 23%, а в Московском регионе — на 16%. Вместе с денежными значениями выросли и сроки выплаты займов: к концу 2021 года данный показатель увеличился на 2,5 года. 

При этом представители крупнейших банков сообщают, что объёмы продаж ипотеки за 12 месяцев значительно выросли. Так, в ВТБ отметили, что в 2021 году банк выдал более 460 млрд рублей столичным заёмщикам — на 42% больше, чем годом ранее. Максимальный спрос на жилищные кредиты был отмечен в декабре — продажи ипотеки в последний месяц года превысили 72 млрд рублей. 

<Blockquote
  author="— заявил замруководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгений Дячкин."
  authorCaption=""
  authorImg=""
>

«На фоне роста ключевой ставки ЦБ РФ и вынужденного повышения ипотечных ставок крупнейшими игроками рынок жилищных кредитов в столице в этом году скорректируется. Многое будет зависеть от реализации государственных мер по повышению доступности ипотеки для отдельных категорий населения», 

</Blockquote>


В пресс-службе ВТБ отметили, что каждая пятая ипотечная сделка в прошлом году проходила с использованием субсидий, выданных в рамках льготной ипотечной программы. Напомним, что до 1 июля текущего года граждане РФ могут взять кредит на покупку квартиры в строящемся объекте со ставкой 7% годовых. Для участия в программе необходим первоначальный взнос в размере 15% от стоимости недвижимости, максимальный размер займа для всех регионов страны составляет 3 млн рублей. 

За год ипотека в стране подорожала на 650 тыс. рублей

 Самой популярной в 2021 году госпрограммой стала «Семейная ипотека»

В пресс-службе ДОМ.РФ подвели итоги отечественного ипотечного рынка в 2021 году. Согласно данным аналитиков, в России за год было выдано рекордное количество жилищных кредитов — 1,9 млн. Общая сумма займов составила 5,7 трлн рублей, что на 28% превышает результаты 2020 года. 

<Blockquote
  author="— заявил руководитель аналитического центра ДОМ.РФ Юрий Ачкасов."
  authorCaption=""
  authorImg=""
>

«В 2021 году произошел существенный рост ипотечного кредитования в России. Это связано с беспрецедентно благоприятными условиями для ипотеки. В частности, Банк России первую половину года проводил мягкую денежно-кредитную политику, и ставки по ипотеке в рыночном сегменте находились на историческом минимуме», 

</Blockquote>

Ещё одной причиной рекордного объёма выдачи ипотеки эксперты назвали популярность государственных льготных программ. По данным аналитиков, на их долю пришлось около 25% всех выданных в стране жилищных займов. Так, в рамках льготной ипотеки со ставкой 7% годовых, «Семейной ипотеки» и «Дальневосточной ипотеки» российские банки заключили 650 тыс. сделок на сумму около 1,6 трлн рублей.  

Напомним, что государственная программа льготной ипотеки действует в России до 1 июля 2022 года. Она позволяет взять кредит на покупку жилья в строящемся доме со ставкой 7% годовых. При этом первоначальных взнос должен составлять более 15% от стоимости жилья, а максимальная сумма займа не может превышать 3 млн рублей. 

В рамках «Семейной ипотеки» российские семьи с детьми, рождёнными после 2018 года, могут взять кредит на покупку жилья со ставкой 6% годовых. Как и в программе льготной ипотеки, минимальный первоначальный взнос для участия составляет 15% от суммы покупки, однако лимит займа высчитывается здесь высчитывается иначе: для Москвы, Подмосковья, Петерубрга и Ленобласти максимальная сумма кредита составляет 12 млн рублей, а для других субъектов РФ — 6 млн рублей. 

Ранее депутаты фракции «Справедливая Россия - За правду» предложили ввести в стране [льготную ипотеку для многодетных семей](https://m2.ru/media/article/v-rossii-predlozhili-zapustit-lgotnuyu-ipoteku-dlya-mnogodetnikh-semei/) со ставкой до 3% годовых. Соответствующий законопроект уже направлен в правительство для утверждения, однако его официальная публикация ещё не состоялась. 

Доля льготной ипотеки в общем объёме выдачи составила 25%

 Авторы законопроекта предлагают снизить ставку по жилищным кредитам до 3% годовых

Депутаты партии «Справедливая Россия - За правду» разработали законопроект о введении льготной ипотеки для многодетных семей, соответствующий документ уже направлен в правительство для согласования. Официальная публикация законопроекта ещё не состоялось, о его деталях рассказали журналисты «РИА Новости». 

Парламентарии предлагают субсидировать жилищные займы для семей с тремя и более детьми до 3% годовых. Такая ставка сохранится на весь срок выплаты ипотеки. Новая госпрограмма будет распространяться на займы, выданные после 1 января 2021 года, в ней участвуют как новостройки, так и вторичное жильё. Запустить ещё одну льготную ипотеку планируют в 2023 году. 

Согласно данным авторов законопроекта, сегодня в России насчитывается около 1,5 млн многодетных семей. Депутаты предполагают, что для реализации новой ипотечной программы потребуется 34,4 млрд рублей ежегодно. Эти средства предлагается учесть в формировании федерального бюджета на 2023, 2024 и 2025 годы. 

В данный момент в России действуют различные программы субсидированных жилищных займов. Так, в 2020 году была введена ипотека со ставкой 6,5% годовых на покупку квартиры в строящемся доме. Летом 2021 года её условия изменились: сегодня граждане РФ могут взять кредит размером до 3 млн рублей со ставкой 7% годовых.  

Ещё одна актуальная ипотечная программа — «Семейная ипотека». В ней могут участвовать семьи с детьми, рождёнными в 2018-2022 годах, а также семьи, воспитывающие ребёнка с инвалидностью.  Данная программа позволяет взять кредит на покупку жилья со ставкой 6% годовых. Лимит займа в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленобласти составляет 12 млн рублей, а в остальных регионах — 6 млн рублей. Минимальный первоначальный взнос по данной программе составляет 15% от стоимости квартиры.  

В России предложили запустить льготную ипотеку для многодетных семей

 Такой динамике может поспособствовать повышение ставок и увеличение стоимости жилья

 В 2022 году отечественные банки не смогут побить установленный ранее рекорд по выдаче ипотеки, считают опрошенные журналистами «РИА Новости» эксперты рынка. Так, представители банка ВТБ заявили, что влияние на объёмы выдачи окажет подорожание жилищных займов — грядущее повышение процентных ставок обусловлено ужесточением денежно-кредитной политики Центробанка и увеличением ключевой ставки. Уже известно, что с 11 января ВТБ обновит ставки по ипотеке до 10,3% годовых.

Другой фактор, который может охладить ипотечный рынок в новом году — завершение государственной программы льготной ипотеки. Напомним, что сегодня граждане РФ могут взять кредит на покупку квартиры в строящемся доме со ставкой 7% годовых. При этом первоначальный взнос должен составлять не менее 15% от стоимости жилья, а максимальная сумма займа для всех регионов страны ограничена 3 млн рублей. Завершение госпрограммы запланировано на 1 июля текущего года. 

<Blockquote
  author="— заявил член правления ВТБ Святослав Островский."
  authorCaption=""
  authorImg=""
>

«Особенно важно заранее принять решение о модернизации госипотеки в этом году для поддержки социально значимых категорий населения (в том числе врачей и учителей), а также жителей моногородов. На наш взгляд, решение этого вопроса будет во многом определять развитие рынка ипотечного кредитования в первой половине 2022 года»,

</Blockquote>

Ипотека со ставкой 7% годовых — не единственная действующая в России льготная программа. По мнению представителей Совкомбанка, поспособствовать росту спроса сможет «Семейная ипотека». Согласно её условиям, семьи с детьми, рожденными с 2018 по 2022 год или получившими инвалидность, могут взять жилищный займ со ставкой до 6% годовых. Данная программа распространяется как на квартиры в новостройках, так и на вторичное жильё.

Влияние на объёмы выдачи окажет и подорожание жилой недвижимости. Согласно прогнозам кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА», количество новых ипотечных займов в 2022 году может сократиться, однако более высокая стоимость жилья поспособствует увеличению выдачи в денежном отношении. 



Эксперты прогнозируют сокращение объема выдачи ипотеки в 2022 году

 При этом семейная ипотека, по мнению специалистов, будет действовать до 2023 года

 Аналитики рейтингового агентства НКР сообщили, что государственная программа льготной ипотеки со ставкой 7% годовых может завершиться летом следующего года. Согласно информации журналистов «РИА Новости», сегодня власти РФ совместно с участниками рынка обсуждают дальнейшую судьбу субсидированных займов. Представители крупных банков предлагают продлить действие госпрограммы в ограниченном виде: например, распространить её на определённый ряд регионов или категорию лиц.  Тем временем, Банк России выступает за сворачивание программы. 

Напомним, что льготная ипотека была введена весной 2020 года, изначально граждане РФ могли взять жилищный кредит со ставкой 6,5% годовых на покупку квартиры в строящемся доме. При этом лимит займа для Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленобласти составлял 12 млн рублей, а для остальных субъектов страны — 3 млн рублей. С 1 июля текущего года условия программы изменились: процентная ставка выросла до 7% годовых, а максимальная сумма займа для всех регионов ограничилась 3 млн рублей. 

Специалисты НКР отметили, что семейная ипотека может продлиться до 2023 года. Согласно условиям этой программы, российские семьи с детьми могут взять кредит со ставкой 6% годовых на срок до 30 лет. При этом первоначальный взнос должен превышать 15% от стоимости жилья. Согласно данным Центробанка, к концу ноября 2021 года в рамках семейной ипотеки отечественные банки выдали 67 млрд рублей. 

Прогнозируя ипотечный рынок России в 2022 году, аналитики НКР отметили подорожание жилищных кредитов. Эксперты считают, что уже в первые шесть месяцев нового года средние ставки по ипотеке превысят 9% годовых, а к концу года могут достигнуть двузначных чисел. 

<Blockquote
  author="— прокомментировали представители НКР."
  authorCaption=""
  authorImg=""
>

«Одновременно мы ожидаем усиления интереса заёмщиков ко вторичному рынку, который подогревает значительная разница в стоимости квадратного метра с новостройками и строящимися домами. С учётом этого мы полагаем, что темпы роста ипотеки на вторичном рынке в 2022 году могут опережать первичный рынок, а доля „вторички“ по итогам года увеличится»,

</Blockquote>

Рассчитать будущие платежи по ипотеке и выбрать наиболее выгодное предложение можно на [нашем сайте](https://m2.ru/ipoteka/). Бесплатный сервис позволит подать заявку на кредит сразу в несколько банков, для этого достаточно будет заполнить анкету и собрать один пакет документов. 



Эксперты ожидают завершения программы льготной ипотеки в следующем году

 За 11 месяцев в городе было заключено более 114 тыс. ипотечных сделок

В пресс-службе столичного управления Росреестра рассказали об итогах ноября на ипотечном рынке. Согласно данным специалистов, с января текущего года в городе было зарегистрировано более 114 ипотечных договоров — этот показатель на 25% превышает прошлогодние результаты и на 44% превосходит показатели  2019 года. 

За прошедший месяц в Москве было оформлено 11 тыс. кредитов на покупку жилья — на 4% больше, чем в октябре. Интересно, что этот результат всего на 3% уступает показателям ноября 2020 года: напомним, что из-за действующей в стране программы льготной ипотеки со ставкой 6,5% годовых в прошлом году фиксировались рекордные объёмы выдачи. 

Государственная программа льготной ипотеки реализуется и сегодня, однако с июля 2021 года её условия изменились. Теперь граждане РФ могут взять кредит на покупку квартиры в строящемся доме со ставкой 7% годовых, при этом лимит займа для всех субъектов страны составляет 3 млн рублей. Согласно информации московского Росреестра, за 11 месяцев в столице было оформлено 40,5 тыс. субсидированных займов, доля Москвы в общем объёме выданной льготной ипотеки составила 25,7%. 

Ранее специалисты Объединённого кредитного бюро заявили, что с начала года в России были взяты ипотечные займы на общую сумму в 4,28 трлн рублей. Таким образом, в денежном соотношении объём выдачи ипотеки уже обновил свой рекорд. 

Сегодня на фоне повышения Центробанком ключевой ставки в стране растут ставки по ипотечным кредитам. Так, аналитики банка ВТБ заявили о возможном появлении [двузначных ставок на рынке в следующем году](https://m2.ru/news/article-analitiki-vtb-prognoziruyut-poyavlenie-dvuznachnikh-stavok-po-ipoteke-v-sleduyushchem-godu/). Сегодня ВТБ предлагает кредиты на покупку квартиры в новостройке со ставкой 9,3% годовых. 









С января выдача ипотеки в Москве увеличилась на четверть

К причинам такой динамики относят денежно-кредитную политику Центробанка

Аналитики ВТБ прогнозируют появление двузначных ипотечных ставок на отечественном рынке жилищных займов. Это может произойти в следующем году, сообщает «РИА Новости» со ссылкой на пресс-службу банка. 

К предпосылкам такой динамики эксперты относят денежно-кредитную политику Банка России: в октябре этого года Центробанк объявил шестое подряд повышение ключевой ставки, сегодня она составляет 7,5%. На следующей неделе совет директоров ЦБ проведёт заседание, в ходе которого будет принято решение о дальнейшем изменении ключевой ставки. 

С 9 декабря ВТБ повышает ставки по жилищным кредитам на 0,3 процентных пункта. Теперь ставка на покупку квартиры в новостройке или «с рук» составит 9,3% годовых, а ставка по рефинансированию — 9,4%. В банке отметили, условия по ипотечным договорам, заключённым до 9 декабря, не изменятся. Прежним останется и предложение по льготным ипотечным программам: до 3 млн рублей на покупку квартиры в строящемся доме можно получить под 5,75% годовых, а займ по семейной ипотеке — под 4,7% годовых. 

В департаменте исследований и прогнозирования Центробанка рассказали о возможном спаде на ипотечном рынке. Наблюдаемое повышение ипотечных ставок крупными банками может привести к спаду спроса на жилищные займы. При этом за последний месяц ипотечный портфель в России увеличился на 2,2%. 

Рассчитать платежи по ипотеке и выбрать самое выгодное предложение можно на [нашем сайте](https://m2.ru/ipoteka/). Удобный сервис поможет подать заявку на кредит сразу в несколько банков, а специалисты «Метра квадратного» проконсультируют на всех этапах заключения сделки. 




Аналитики ВТБ прогнозируют появление двузначных ставок по ипотеке в следующем году

За 10 месяцев отечественные банки выдали более 4 трлн рублей

Согласно информации Объединённого кредитного бюро (ОКБ), объём выданных ипотечных займов с начала года составил 4,28 трлн рублей. Этот показатель не только превысил данные всего прошлого года, но и установил новый рекорд на отечественном рынке. 

В прошлом месяце отечественные банки заключили 145 тыс. сделок по ипотеке, их общая сумма превысила 440 млрд рублей. Средний размер займов оценивается в 3,35 млн рублей — на 18% больше, чем годом ранее. Представители ОКБ также отметили, что жилищные кредиты в октябре подорожали на 0,1 процентного пункта, сегодня этот показатель составляет 9,3% годовых.  

При этом количество новых ипотечных займов уменьшается: по сравнению с октябрём прошлого года, в Москве выдали на 35% меньше кредитов, а в Санкт-Петербурге — на 40%. Руководитель кредитного бюро Артур Александрович заявил, что к такой динамике привели увеличение стоимости жилья в стране и рост ипотечных ставок. 

<Blockquote author="— прокомментировал Александрович. " authorCaption="">«Тем не менее, выдачи в этом году все еще остаются рекордными как в количественном выражении, так и по объему предоставленных средств в особенности. Последнее обстоятельство связано с существенным ростом средней суммы, которую россияне берут в долг»,</Blockquote>

Ранее о снижении спроса на ипотеку [говорили представители Центробанка](https://m2.ru/news/article-tsentrobank-prognoziruet-sokrashchenie-sprosa-na-ipoteku). В Банке России считают, что снижение объёма выдачи поспособствует повышению доступности жилой недвижимости в стране. 